广发证券等券商已进军区块链

在第四届智能金融国际论坛暨2019“领航中国”年度盛典上,广发证券(000776.HK)首席风险官兼首席信息官辛治运表示,广发非常重视区块链对于证券行业的赋能,已成立以区块链作为主攻方向的金融科技创新实验室。据悉,广发证券已于2018年10月研发出基于区块链技术的ABS云平台,以解决资产证券化业务中基础资产数据不透明、难以验证、流程复杂、信息化程度差等痛点,该平台是国内首个基于区块链技术管理和监控基础资产运营情况的CMBS项目,每月大约有6000条数据上链存证。此外,中信证券(600030.SH)也在近期明确表示,在区块链方面已经尝试研发。头部券商纷纷布局,区块链或成未来行业发展的核心竞争力。

落地仍面临挑战

图片 1

此外,可信ABS云存在流程复杂,信息化程度差和管理效率比较低的问题。广发证券的可信ABS云用区块链对基础资产数据进行存证,结合数字签名的手段证明了数据的真实性和完整性,使得基础资产数据可以用于审计、追责。

丁军认为,“区块链在证券行业的应用,首先要注意的是法律法规,包括市场规则的突破,比如区块链落地证券行业主要是集中交易和集中清算,这在《证券法》中有明文规定,如果落地可能需要找到一个新的突破口”。

事实上,早在几年前,不少证券公司对区块链技术“蠢蠢欲动”。
2015年8月,国泰君安资金同业部发行了国内首单以券商两融债权为基础资产的ABS—“国君华泰融出资金债权1号资产支持专项计划”,
利用区块链从信息披露、风险管控、事后追责三个方面实现监管体系建设。

据广发证券介绍,可信ABS云推出的目的是解决目前在资产证券化项目管理中面临的两个问题,首先是基础资产数据不透明,真实性、完整性难以验证的问题。当出现了数据错误时,特别是在经办人发生变动的情况下,
不容易搞清楚是哪一个环节出了错,是谁修改的。当出现严重数据事故时,
不方便举证、追责。

“除了存证类应用外,我们觉得区块链可以用来提高OTC市场交易效率。广发证券目前也在做相关项目的研究”,广发证券认为。

去中心化为证券行业带来了机遇的同时,为监管工具上带来不小的挑战。据业内人士介绍,基于区块链的金融业务更加开放,对于监管来说,可能将会需要进行根本上的改变。“如果监管需要对交易等进行授权,则改变了区块链去中心化的本质,而一旦取消对交易的授权,交易风险将大大增加”。

近期,中信证券在互动平台上答复投资者,公司始终密切关注并积极实践包括大数据、人工智能、云计算、区块链等金融科技在证券行业应用场景的落地,目前公司在区块链方面已尝试研发,尚处于技术跟踪和探索阶段,暂未形成业务场景落地计划。

中国人民银行金融研究所互联网金融研究中心副主任伍旭川发文指出,尽管当前对区块链的研发和投入已积累了一定的力量,如中科院、达摩院等科研机构都成立了区块链实验室,还有一些互联网公司也加入到区块链的研发队伍之中,但从区块链技术研发的总体情况来看,研发力量和资源比较分散,不利于快速推动区块链技术的突破和应用标准的制定。

据悉,目前广发证券云信ABS云系统运行良好,今年在收集的可信数据基础上,增强了分析功能,帮助管理人监控资产运行情况,及时归集资金,提升了存续期管理效率。除了支持CMBS项目外,今年新增加了对租赁类和应收账款类项目的支持。

目前该平台已经上线第一期,10月18日实现首笔基础资产上链保存。此前成立的由广发资管担任管理人的“广发恒进-正佳企业集团正佳广场资产支持专项计划”
为2018年迄今为止全市场最大规模CMBS,发行规模为73.006亿元,将基于广发证券ABS云平台进行管理,是首单基于区块链技术管理和监控基础资产运营情况的CMBS项目。

“区块链+证券公司”

图片 2

龙头券商试水区块链引发热议。

在实际应用中,原始权益人的系统需要和可信ABS云对接,按约定的接口报送基础资产数据。可信ABS云将在区块链上对基础资产数据进行存证,进行数据分析,用于资产监控、资金归集、信息披露。

瑞士联合银行的全球超高净值和机构客户投资组合咨询主管Claude
Waelchli日前宣布推出区块链数字证券公司Tokenyz。据外媒报道,在过去的六个月中,该团队开发了必要的基础架构,以代币化以太坊区块链上的现有资产,该团队目前正在建立数字证券的标准,特别是ERC-1400。瑞银首席执行官曾公开表示,为了提高效率,将通过技术实现资源的腾出,区块链技术几乎是企业的必需品。